Черные кредиторы как проблема экономики России

Фото: с сайта Центрального Банка России

Центральный Банк России активизирует деятельность по выявлению лиц, которые незаконно предлагают финансовые услуги или под видом легальной деятельности выманивают у людей деньги. К лицам, осуществляющим деятельность незаконно, Центральный Банк относит финансовые пирамиды, черных кредиторов, нелегальных брокеров, форекс-дилеров и другие.

Так, в заявлении пресс-службы Банка отмечается, что все чаще нелегальные услуги предлагаются через Интернет, поэтому Банк России занимается выявлением фишинговых сайтов, сайтов черных кредиторов и нелегальных форекс-дилеров, а также другой опасной для потребителей активности в Интернете.

В обосновании опасности, которая таится в сотрудничестве с сомнительными брокерами и непонятными кредиторами, хотелось бы привести одну историю из Екатеринбурга, которая является всего-лишь очередной: ряд историй попадает в СМИ, но это лишь верхушка айсберга.

Началось все с того, что молодой человек по имени Никита осенью 2020 года был занят поиском работы. В результате, в октябре 2020 года он пришел в одну из компаний города Екатеринбурга на должность "офис-менеджера". Встретил его некий Константин Николаевич, который представился финансовым аналитиком и трейдером компании.  Будущему работнику Константин Николаевич поведал о том, как зарабатываются деньги и вызвался быть наставником "работника", в должностные обязанности которого входило "обучение клиентов торговле на рынке "Форекс".

После того, как Никита отработал одну неделю, Константин Николаевич сказал о том, что "сидеть на зарплате" скучно и совершенно не выгодно, после чего, само собой, предложил "работнику" заработать на бирже самому, уже в качестве клиента. Денег у молодого человека, который искал работу, конечно же не было, но Константин Николаевич вместе с директором "компании-работодателя" начали предлагать своему работнику варианты по получению стартовой суммы. Одним из вариантов и воспользовался молодой работник: под предлогом того, что в одном из "автоломбардов" (компания SPFinans) у "работодателей" есть знакомые, и все будет хорошо, молодой человек согласился оформить заем под залог своего автомобиля.

Молодой работник передал Константину Николаевичу часть денег в управление, а другую часть заплатил за "школу обучения". Сумма переданных денежных средств составила около 300 000 рублей. В течение месяца, вследствие "мудрого управления счетом" Константином Николаевичем, все денежные средства пропали.  Дальше Константин Николаевич с директором "компании-брокера" стали предлагать молодому работнику найти еще денег, чтобы отыграться. Молодой человек сказал, что денег у него больше нет и взять неоткуда. И понял: вся "схема" была обманом. После этого молодой человек обратился к юристам, которые помогли ему составить заявление в правоохранительные органы.

А дальше, в январе 2021 года, из-за невозможности Никиты выплачивать долг и проценты "автоломбарду", у него забрали автомобиль. Причем произошло все в лучшем духе 90-х: 1 января на черном Мерседесе приехала группа молодых людей с оружием и с автоэвакуатором. Автомобиль стал грузиться, у молодого человека сработала сигнализация, выйдя, он увидел всю картину: группа людей с оружием грузят его машину на эвакуатор. Он бросился было узнавать что произошло, попытался залезть на эвакуатор, но его оттуда скинули. Спустя пару дней по телефону в автоломбарде ему ответили, что автомобиль они не забирали. Естественно, молодой человек пошел и написал заявление по факту грабежа: у него открыто забрали имущество (помимо самого автомобиля, внутри находилась техника и иное имущество), осуществлялось это вооруженной группой лиц. 

На данный момент полиция проводит проверку по указанным фактам, заявления поданы как в территориальные отделы полиции, так и в Прокуратуру. Представители автоломбарда сказали, что молодой человек может прийти за своим имуществом, но Никита не соглашается: как сейчас подтвердить, что именно лежало в автомобиле, а что пропало уже в "ломбарде": при погрузке автомобиля на эвакуатор, естественно, не составлялось никаких актов и описей. Более того, факт отъема имущества уже состоялся, и возвращать вещи ему должны в рамках уголовного дела, которое должно быть возбуждено по факту кражи. Что примечательно, позвонили из "автоломбарда" ему после того, как полиция провела ряд мероприятий и опросила "работодателя" молодого человека.

В результате, молодой человек не только ничего не заработал на так называемой работе, но еще и потерял автомобиль за долг в 300 000 рублей. Об итогах всей этой истории Информационное агентство "Уральский Инсайдер" обязательно проинформирует своих читателей, а пока хотелось бы в очередной раз напомнить всем гражданам то, о чем говорят официальные лица.

В Центробанке регулярно рассказывают о том, как не стать жертвой мошенников. Там регулярно отмечают, что нелегальные кредиторы остаются серьезной проблемой для рынка микрофинансирования: "Они выдают себя за микрофинансовые организации, но при этом не соблюдают ни требования законодательства, ни нормативы, установленные регулятором. Банк России успешно выявляет подобные нелегальные организации и передает сведения о них в правоохранительные органы. В Свердловской области в 2020 году было выявлено 13 черных кредиторов, по России — 821. Информация обо всех выявленных нелегальных организациях передана в правоохранительные органы для принятия мер реагирования, — рассказали в Центробанке". Редакция не утверждает, что автоломбард, о котором в статье идет речь, является черным кредитором, однако методы работы говорят сами за себя. 

Все факты, изложенные в настоящей статье, подтверждены материалами, имеющимися в распоряжении редакции (в том числе фото и видеодоказательствами). По фактам, изложенным в настоящей статье, поданы запросы в Центральный Банк Российской Федерации, ГУВД по Свердловской области, а также в Прокуратуру.