Государственные органы активно включились в борьбу Центрального банка против "Черных кредиторов"

Фото: с сайта Центрального Банка России

Ранее наше агентство уже освещало некоторые этапы борьбы Центрального Банка Российской Федерации с теми, кого называют "черными кредиторами". Сейчас редакция решила подвести некоторые итоги активизации регулятора в сфере сомнительной финансовой деятельности. 

Сначала о результатах года со стороны ЦБ. Подводя итоги 2020 года Банк России указывал, что было выявлено 1549 субъектов с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид (как юридических лиц, так и физических лиц без статуса индивидуального предпринимателя). Более половины (53%) выявленных нелегальных участников осуществляли незаконное кредитование (так называемые нелегальные, или черные, кредиторы). Две другие наиболее заметные группы, выделяемые Банком России при классификации видов нелегальной деятельности, — нелегальные форекс-дилеры (25,5%) и финансовые пирамиды (14,3%).

Банк России тогда указывал, что основная тенденция 2020 года — массовый переход нелегальных услуг в онлайн. Это характерно прежде всего для организаций с признаками финансовых пирамид и нелегальных форекс-дилеров. Такой тренд объясняется, с одной стороны, ограничениями, связанными с пандемией (потребители финансовых услуг стали больше времени проводить онлайн), а с другой — развитием дистанционных услуг и ростом их востребованности.

В тоже время ЦБ РФ обращал внимание на то, что количество выявленных нелегальных кредиторов в 2020 году сократилось, в основном из-за ограничений, связанных с пандемией. Большинство нелегальных кредиторов предпочитают действовать оффлайн, передавая ссуды из рук в руки либо вообще без документов, либо по документам, оформленным с нарушением существующих норм.

Подводя краткие итоги года ЦБ РФ рассказал о том, что в 2020 году по результатам рассмотрения материалов, направленных Банком России (в том числе в предшествующие годы), были приняты следующие меры:

- возбуждено более 110 уголовных дел по статьям 159 УК РФ, 171 УК РФ, 172.13 и 172.2 УК РФ, части 4 статьи 174.1 УК РФ, части 2 статьи 210 УК РФ;

- возбуждено около 650 административных дел по различным статьям КоАП РФ принято более 1 580 иных мер реагирования (разделегирование сайтов, представления (об устранении нарушений закона), исковые заявления об обязанности изменить наименования, о запрете деятельности и другое).

Далее редакции хотелось бы указать на разрешение конкретных ситуаций, связанных с сомнительными операциями, которые освещались на страницах нашего издания. 

Начать хотелось бы с того, что Прокуратуры субъектов Российской Федерации на Урале начали работать по сомнительным кредиторам более активно, о чем свидетельствует хотя бы регулярно попадающая информация о таких проверках и о принятых по их итогам решениях.

Продолжить хотелось бы промежуточными итогами борьбы обманутого екатеринбуржца с бывшим "работодателем" и автоломбардом, отобравшим предмет залога в лучших традициях 90х годов. Там ситуация развивается весьма стремительно. Прокуратура отменила постановление об отказе в возбуждении уголовного дела и указала на то, что в действиях так называемого "работодателя" молодого человека таки усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного статьей 159 Уголовного кодекса России (мошенничества), после чего полиция тоже наконец то усмотрела признаки и уголовное дело начало расследоваться. В отношении же автоломбарда заявителю пришел ответ о том, что в действиях данного учреждения усматривается состав административного правонарушения, материалы о чем также уже находятся в стадии оформления. 

Ну и относительно лица, выдающего по сто миллионов взаймы и под проценты, редакция получила несколько промежуточных ответов из государственных структур. Ответы гласят о том, что деятельность субъекта подлежит как минимум проверке правоохранительными органами. Проверки по данной информации, кстати, начали проводиться сразу пятью ведомствами и итоги, вероятно, не заставят себя долго ждать.

Редакция Информационного агентства "Уральский Инсайдер" продолжит следить за работой Центробанка по борьбе с недобросовестными участниками рынка финансовых услуг и будет информировать читателей об интересных событиях, происходящих в рамках данной работы